近日，浦發(fā)銀行聊城冠縣支行成功識別并攔截一起涉嫌詐騙洗錢的過渡資金取現(xiàn)事件，有效保護(hù)了客戶資金安全，彰顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的重要作用。

　　10月27日下午，一名客戶攜帶身份證和銀行卡至浦發(fā)銀行聊城冠縣支行營業(yè)廳咨詢，稱其個人賬戶收到1820元不明匯款，無法確認(rèn)資金來源及用途，詢問是否可以取現(xiàn)。廳堂工作人員察覺異常后，立即聯(lián)系業(yè)務(wù)主管進(jìn)行聯(lián)合核實。

　　銀行工作人員第一時間協(xié)助客戶核對賬戶流水，發(fā)現(xiàn)該筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)賬匯入。隨后，工作人員會同客戶聯(lián)系支付寶客服，嘗試確認(rèn)匯款人身份及匯款緣由。在與匯款人聯(lián)系過程中，對方自稱是老年人，表示聽不懂客服詢問內(nèi)容后便掛斷電話，無法提供有效信息。

　　工作人員進(jìn)一步指導(dǎo)客戶檢查手機(jī)軟件使用記錄，均未發(fā)現(xiàn)與該筆資金相關(guān)的交易信息。經(jīng)綜合研判，該筆陌生來賬涉嫌電信詐騙或洗錢過渡資金。銀行工作人員隨即向客戶詳細(xì)講解此類資金的潛在風(fēng)險，開展反詐風(fēng)險提示，并引導(dǎo)客戶攜帶憑證前往公安機(jī)關(guān)報案，通過正規(guī)途徑核實資金合法性。

　　浦發(fā)銀行聊城分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次事件中，工作人員秉持嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)的態(tài)度，既積極響應(yīng)客戶需求，又有效防控了金融風(fēng)險。下一步，該行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升風(fēng)險識別與處置能力，常態(tài)化開展客戶反詐宣傳教育，切實守護(hù)人民群眾資金財產(chǎn)安全。